Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung gehören bei uns zum festen Betrieb. Auf dieser Seite erklären wir, welche Schritte wir gesetzlich vorschreiben müssen, welche Dokumente Sie einreichen und was passiert, wenn eine Prüfung nicht abgeschlossen wird.

Unsere AML Politik

Cryptoleo Casino wird von der Cryptoleo N.V. mit Sitz in Curaçao betrieben und unterliegt der Lizenz Nummer 8048/JAZ2022-088. Unter dieser Lizenz sind wir verpflichtet, gesetzliche Maßnahmen gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (AML/CTF) umzusetzen. Wir betreiben seit unserer Gründung im Jahr 2022 ein Risikomanagement, das jeden Spieler und jede Transaktion nach klar definierten Kriterien bewertet.

Unser AML-Programm umfasst die Risikoanalyse neuer Konten, die laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen, die Meldung ungewöhnlicher Transaktionen an die zuständigen Behörden sowie regelmäßige Schulungen unserer Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter. Ein Compliance-Beauftragter (MLRO) ist für die Umsetzung und Weiterentwicklung dieser Richtlinie verantwortlich.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Wir verifizieren Ihre Identität in drei Situationen: direkt bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch, vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an, und bei Überschreitung bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei auffälligem Spielverhalten können zusätzliche Prüfungen ausgelöst werden.

Für die Verifizierung benötigen wir drei Dokumentkategorien:

• Staatsbürgerlicher Ausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (behördlich ausgestellt, gültig, beidseitig)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankkontoauszug oder amtliche Meldebestätigung, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt), Screenshot des E-Wallets oder Krypto-Wallet-Adresse, aus dem Ihr Name hervorgeht

So läuft die Prüfung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Die Bearbeitung Ihrer Dokumente dauert bei uns in der Regel 24 bis 48 Stunden. So gehen Sie vor:

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung und laden Sie die Dokumente als Foto oder PDF hoch
• Achten Sie auf Lesbarkeit: alle vier Ecken sichtbar, keine Spiegelungen, keine Bearbeitung
• Unser Compliance-Team gleicht die Dokumente mit Ihren Kontodaten ab
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei Rückfragen melden wir uns innerhalb der Bearbeitungsfrist

Datenschutz bei Dokumenten

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, ausschließlich für Identitätszwecke in einem geschützten System gespeichert und nur autorisierten Mitarbeitenden des Compliance-Teams zugänglich gemacht. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, soweit gesetzliche Meldepflichten dies verlangen.

Herkunft Ihrer Einzahlungen

Bei hohen Einzahlungsbeträgen, wiederholten größeren Transaktionen oder widersprüchlichen Mustern können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft bitten. Das ist keine Beschuldigung, sondern eine gesetzliche Anforderung unserer Lizenz.

Als geeignete Nachweise akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung, Vermögensverkäufen, Erbschaften oder Schenkungen sowie Gewinnauszahlungen anderer Anbieter. Wir bewerten jede Einsicht einzeln und vertraulich.

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere automatisierte und manuelle Prüfung. Dabei vergleichen wir Transaktionsmuster mit dem hinterlegten Spielerprofil. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, bei Karten und E-Wallets auf das gleichnamige Konto. Kryptowährungen zahlen wir auf eine Wallet-Adresse aus, die Sie vorab verifizieren müssen.

Unsere Auszahlungslimits und Bearbeitungszeiten im Überblick:

Kryptowährungen

Für Ein- und Auszahlungen in BTC, ETH, USDT, LTC oder DOGE gilt: Wallet-Adressen, Spielerschutzmerkmale oder Chain-Analysen werden geprüft. Führen Krypto-Transfers über Mixer oder als Quelladressen mit erhöhtem Risiko eingestuft werden, können wir die Gutschrift oder Auszahlung zurückhalten, bis die Herkunft geklärt ist.

Was bei fehlender Prüfung passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein oder passen sie nicht zu den Kontodaten, können wir Auszahlungen zurückhalten und schließlich die Kontonutzung einschränken. Stufenweise gehen wir so vor:

• Erinnerung per E-Mail mit Fristsetzung von 14 Tagen
• Aussetzung aller Auszahlungen bis zum Abschluss der Prüfung
• Einzahlungssperre, wenn die Frist ohne Rückmeldung verstreicht
• Kontoschließung und Auszahlung des Restguthabens auf eine verifizierte Methode nach Abschluss der Prüfung
• Meldung an die Behörden bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche, unabhängig vom Kontostatus

Falschangaben

Falsche Angaben oder gefälschte Dokumente führen zur sofortigen Kontosperrung und Einbehalt von Auszahlungen. In solchen Fällen sind wir zur Meldung verpflichtet.

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen mindestens fünf Jahre nach Kontoschließung auf, wie es die AML-Vorgaben unserer Lizenz verlangen. Danach löschen oder anonymisieren wir die Daten, sofern keine längeren gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen. Sie können jederzeit eine Bestätigung über die zu Ihrem Konto gespeicherten Daten anfordern; unser Support-Team ist rund um die Uhr unter [email protected] erreichbar.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Basisdaten. Vollständige Dokumente fordern wir spätestens vor der ersten Auszahlung oder bei Überschreiten bestimmter Schwellen an.

Wie lange dauert die KYC-Prüfung?

In der Regel 24 bis 48 Stunden nach Eingang aller vollständigen und lesbaren Dokumente.

Warum muss ich Ein- und Auszahlung über dieselbe Methode abwickeln?

Diese Same-Methode-Regel verhindert, dass Geld über einen Weg eingeht und über einen anderen als fremde Methode ausgezahlt wird. Sie ist Teil unserer AML-Pflichten.

Kann ich Kryptowährungen ohne Verifizierung nutzen?

Auch Krypto-Konten durchlaufen die KYC-Prüfung. Zusätzlich prüfen wir Wallet-Adressen und Transaktionsmuster auf der Blockchain.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt mindestens fünf Jahre, danach löschen oder anonymisieren wir sie gemäß den gesetzlichen Vorgaben.